Kredītiestāžu likums

Mērķis

Likums nosaka kredītiestāžu tiesisko statusu, reglamentē šo iestāžu darbību, atbildību un uzraudzību, kā arī nosaka to personu tiesības, pienākumus un atbildību, uz kurām attiecas šā likuma prasības. Regulē banku un citu kredītiestāžu licencēšanu, pārvaldību un uzraudzību Latvijā.

Galvenās normas

• Kredītiestādes minimālais sākotnējais kapitāls — 5 miljoni EUR (regulārajām), 1 miljons EUR (specializētajām)
• Licencēšanas prasības — detalizēti nosacījumi dibināšanai, valdes un padomes locekļu kvalifikācijai (vismaz 3 gadu profesionālā pieredze)
• Filiāļu atvēršana — kredītiestādei jābūt darbojušies ne mazāk kā 3 finanšu gadus pirms filiāles atvēršanas
• Akcionāru būtiskas līdzdalības kontrole — patiesā labuma guvēja pārbaude
• Noguldījumu pieņemšanas regulējums (3., 9. pants) — tikai licencētas iestādes drīkst pieņemt noguldījumus
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības
• Pakalpojumu sniegšana ES iekšējā tirgū — pārrobežu darbības noteikumi
• Uzraudzības kārtība — Latvijas Bankas (bijušās FKTK) pilnvaras

Politiski jutīgās sadaļas

• Akcionāru pārbaude un patiesais labuma guvējs — neskaidrības par ārvalstu kapitāla ietekmi uz Latvijas bankām
• Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija — pēc ABLV krīzes (2018) un Moneyval novērtējumiem šī joma ir pastāvīgā politiskā uzmanībā
• Noguldījumu aizsardzība — saistīts ar noguldītāju uzticēšanos finanšu sistēmai
• Licencēšanas nosacījumi — debates par regulatīvā sloga samērīgumu mazākām iestādēm

Pašreizējie grozījumi Saeimā

• Regulāri tiek pieņemti grozījumi ES direktīvu transponēšanai (CRD/CRR regulējums)
• 1. gada grozījumi saistīti ar kapitāla prasību un uzraudzības pilnveidošanu

Aktuālie likumprojekti šajā likumā